Mantener a República Dominicana fuera de la lista gris de GAFI no es solo una cuestión técnica, sino una decisión estratégica que protege la reputación del país, la estabilidad del sistema financiero y la confianza de los inversionistas. La Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana (ABA) advirtió sobre los efectos negativos que puede tener para la economía figurar en este registro internacional.
¿Qué significa estar en la lista gris de GAFI?
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) evalúa el cumplimiento de las 40 Recomendaciones globales para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Si un país muestra deficiencias significativas, aunque exista voluntad de mejora, puede ser incluido en la lista gris de GAFI. Esta designación genera una señal de alerta para los mercados internacionales y los bancos corresponsales, afectando directamente la confianza y la inversión.
Impacto económico de la lista gris de GAFI
Según estudios del Fondo Monetario Internacional, la inclusión en la lista gris de GAFI puede reducir las entradas de capital en 7.6 puntos del PIB y la inversión extranjera directa en tres puntos del PIB. El Banco Mundial también advierte que esta condición provoca mayor fricción en los pagos internacionales, encarece operaciones y limita el acceso a financiamiento.
- Mayor costo para las empresas locales
- Más requisitos en transacciones internacionales
- Menor disposición de bancos extranjeros a mantener relaciones de corresponsalía
- Sectores productivos dependientes del comercio exterior y la inversión extranjera son los más afectados
Avances de República Dominicana frente a la lista gris de GAFI
La República Dominicana ha logrado importantes avances desde su última evaluación mutua en 2018, fortaleciendo su marco legal, la coordinación institucional y los mecanismos de supervisión. Entre los logros destacan la actualización de la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) y la ejecución de planes de acción derivados de dicho proceso. Estos esfuerzos reflejan el compromiso nacional para mantener la confianza de los organismos internacionales, los inversionistas y las instituciones financieras globales.
Lista gris de GAFI: Clave para la reputación y la inversión
Mantenerse fuera de la lista gris de GAFI significa preservar la reputación del país, evitar mayores costos financieros y mantener abiertas las puertas de inversión y corresponsalía bancaria. La ABA recalcó que cumplir con los estándares del GAFI no es solo una obligación regulatoria, sino que un sistema robusto genera confianza, atrae inversión y mejora el clima de negocios. El gremio bancario reiteró su compromiso con la prevención de delitos financieros y la promoción de una cultura de cumplimiento que permita a la República Dominicana mantenerse fuera de la lista gris de GAFI, consolidando su posición como un país confiable, estable y atractivo para la inversión.
