Estados Unidos avanza en una orden ejecutiva que obligará a presentar prueba de ciudadanía para abrir cuentas bancarias, según reveló el secretario del Tesoro, Scott Bessent. Esta iniciativa busca restringir el acceso de inmigrantes indocumentados a servicios financieros básicos, en un contexto de mayor control migratorio bajo la administración de Donald Trump.
Detalles de la orden ejecutiva
La prueba de ciudadanía se enmarca en regulaciones que impondrán límites estrictos a bancos e instituciones financieras. Actualmente, no se requiere pasaporte para abrir cuentas, pero esto cambiará. Bessent enfatizó la falta de claridad sobre usuarios de servicios bancarios, pese a normas existentes de ‘conoce a tu cliente’ (KYC).
En EE. UU. circulan unos 183 millones de pasaportes, frente a 342 millones de residentes censados. Esto complica el cumplimiento para muchos, especialmente inmigrantes sin documentos estadounidenses.
Alternativas actuales como el ITIN y sus límites
Requisitos para el Número de Identificación Personal del Contribuyente
Hoy, las regulaciones federales aceptan el ITIN, emitido por el IRS para quienes no califican para un Seguro Social. Para obtenerlo, se necesitan pruebas de identidad y domicilio, como pasaporte del país de origen o matrícula consular.
- Identificaciones primarias: Pasaporte vigente, tarjeta consular, licencia de conducir extranjera.
- Pruebas secundarias: Carta del IRS (CP565), factura de servicios recientes, contrato de arrendamiento o ID municipal.
Sin embargo, la nueva prueba de ciudadanía podría invalidar estas opciones, obligando a pasaportes o documentos equivalentes que muchos indocumentados no poseen.
Contexto histórico y estadísticas
Esta medida se suma a políticas previas de Trump, como la revisión de DACA en 2017, que afectó a 800.000 dreamers. Expertos estiman 11 millones de indocumentados en EE. UU., muchos dependientes de ITIN para impuestos y banca. Bancos como Chase y Bank of America ya enfrentan escrutinio por cuentas de no ciudadanos.
La prueba de ciudadanía podría elevar el uso de servicios informales, como remesas en efectivo, impactando a la diáspora dominicana en Nueva York, donde residen miles. Analistas financieros advierten riesgos de exclusión económica, pero defensores migratorios ven un endurecimiento innecesario.
La orden está ‘en proceso’ de finalización, con posibles implementación en meses. Monitoreamos evoluciones para informar a nuestra audiencia en República Dominicana y EE. UU. Esta prueba de ciudadanía redefine el acceso bancario para millones.
